Was bedeutet finanzielle Zufriedenheit für die Honorarberatung?
Wer kennt es nicht, dieses Gefühl, dass man endlich etwas machen müsste und es einem immer wieder wie ein Schreck einfällt – und das gute Gefühl, wenn es dann endlich erledigt ist? Das gilt auch bei Finanzen. Dieses gute Gefühl sorgt für „Zufriedenheit“ oder auch finanzielle Zufriedenheit. Finanzielle Zufriedenheit entsteht, wenn Menschen das Gefühl haben, ihre Finanzen im Griff zu haben. Die richtige Finanzplanung hilft Menschen dabei, realistische Ziele zu stecken und sie auch zu erreichen. Das fördert maßgeblich unser Gefühl von Glück und unsere Gesundheit.
Die Grundlage für finanzielle Zufriedenheit ist finanzielle Stabilität. Insbesondere die Honorarberatung hilft Kundinnen und Kunden dabei, gute Gewohnheiten im Umgang mit dem eigenen Geld zu pflegen. Auf dieser Basis können Kundinnen und Kunden ihre finanzielle Zufriedenheit steigern, indem sie sich Schritt für Schritt ihren finanziellen Zielen nähern.
Für die meisten Menschen ist das ein kontinuierlicher Prozess. Sie sollten ihre Finanzen nicht nur heute im Griff haben, sondern auch in Zukunft. Finanzielle Zufriedenheit zu erlangen und zu erhalten, ist also eine lebenslange Aufgabe. Sie bildet die Grundlage für viele weitere Lebensentscheidungen.
Das eröffnet Geschäftschancen für Honorarberaterinnen und -Berater. Sie können ihren Kunden beispielsweise Beratungspakete oder wiederkehrende Beratung anbieten. Neue Lebensabschnitte und einmalige Ereignisse bieten Anlass, um einen bestehenden Beratungskontakt immer wieder aufzunehmen. Das kann der Übergang in das Berufsleben sein, eine Selbstständigkeit, die Familiengründung oder eine Erbschaft.
Wieso ist das Konzept fester Bestandteil der Honorarberatung?
Es gibt Beraterinnen und Berater, die den Begriff „finanzielle Zufriedenheit“ lieber vermeiden. Dabei ist das eigentlich der Kern der Honorarberatung.
Finanzielle Zufriedenheit bedeutet für jeden etwas anderes. Was einer Kundin hilft, kann für einen anderen Kunden das Falsche sein. Es gibt aber eine Gemeinsamkeit: Geld kann erheblichen Stress verursachen. Zum Beispiel, wenn es fehlt. Aber auch, wenn der Überblick über die eigenen Finanzen fehlt. Gravierende finanzielle Probleme wirken sich negativ auf alle anderen Lebensbereiche aus. Honorarberaterinnen und -Berater wollen genau diesen Stress langfristig vermeiden oder abbauen. Schon deshalb ist die finanzielle Zufriedenheit der Kundinnen und Kunden eine zentrale Dienstleistung der honorarbasierten Finanzberatung.
Honorarberaterinnen und -Beratern helfen ihren Kundinnen und Kunden dabei, gute finanzielle Entscheidungen zu treffen. Der Produktverkauf steht nicht im Vordergrund. Es geht in erster Linie um die Beratungsdienstleistung. Je nach Kundin oder Kunde kann aus der punktuellen Beratung sogar ein richtiges finanzielles Coaching werden. Vielleicht kaufen Kundinnen und Kunden sogar gar kein Produkt, wenden sich aber regelmäßig an ihre Honorarberatung.
In vielerlei Hinsicht hatte Honorarberatung also schon immer ein Wohlfühlelement. Sie soll Kundinnen und Kunden schließlich in die Lage versetzen, eigenständige Entscheidungen zu treffen. Das Ziel ist, Vermögen aufzubauen, zu wahren und vorzusorgen. Wenn der erfolgreiche Umgang mit den eigenen Finanzen gelingt, verbessert das die Lebensqualität von Kundinnen und Kunden. Ihre Zufriedenheit steigt. Aber nicht nur das: Auch das Vertrauen in die Beratung steigt.
Spreche ich die finanzielle Zufriedenheit im Kundenkontakt an?
Die finanzielle Zufriedenheit dürfte alle Kundinnen und Kunden interessieren. Besonders wichtig ist es im Gespräch mit Kundinnen und Kunden, die noch nie zuvor bei einer Honorarberatung waren. Wer die eigenen Finanzen plant, muss langfristige Ziele gegen kurzfristige Bedürfnisse abwägen. Das ist beispielsweise bei der Altersvorsorge der Fall. Hier sollten Sie im Gespräch die langfristige finanzielle Zufriedenheit hervorheben. Besprechen Sie mit neuen Kundinnen und Kunden, dass Sie im Alter genug Geld zur Verfügung haben, wenn sie im Heute etwas kürzertreten. Vermitteln Sie, dass die spätere Zufriedenheit deutlich höher ist, wenn sie sich in der Rente keine Sorgen um das Geld machen müssen und stattdessen reisen oder Geschenke für die Enkelkinder kaufen können.
Auch mit erfahrenen Kundinnen und Kunden hat das Gespräch über finanzielle Zufriedenheit einen großen Mehrwert. Besprechen Sie zum Beispiel die Bedeutung finanzieller Sicherheit für jüngere Generationen. Denn auch finanzielle Zufriedenheit lässt sich vererben. Kundinnen und Kunden können generationenübergreifend Vermögen aufbauen, wenn die jüngere Generation frühzeitig mit einbezogen wird und im besten Fall im guten Umgang mit Geld bereits geschult ist. Es vertieft die Kundenbindung und erweitert möglicherweise sogar ihr Kundenportfolio, wenn gleich mehrere Generationen einer Familie die Vorteile solider Planung und guter Finanzberatung schätzen.