Wichtigste über ETFs für Einsteiger auf einen Blick

  • Einfacher Einstieg für Anfänger:

    Wer in ETFs (Exchange Traded Funds) anlegen möchte, findet so einen unkomplizierten Weg, breit gestreut und kostengünstig zu investieren.

  • Einfache Investition in ganze Märkte:

    Welche Aktie ist die beste? Mit ETFs musst du dir diese Frage nicht stellen. Es gibt ETFs, die die ganze Weltwirtschaft oder einzelne Regionen abdecken und in alle wichtigen Unternehmen aus dem jeweiligen Markt investieren.

  • Breite Streuung statt Einzelwertrisiko:

    Im Vergleich zu einzelnen Aktien ermöglichen ETFs für Anfängerinnen und Anfänger eine bessere Risikostreuung, da sie eine Vielzahl an Wertpapieren wie Aktien bündeln.

  • Handelbarkeit:

    Ob Einzelanlage oder Sparplan – der ETF-Handel ist dank Online-Broker einfach und transparent möglich.

Die Grundlagen für ETF-Anfänger: Begriffe einfach erklärt

Bevor du dein Geld in ETFs anlegst, lohnt es sich, die wichtigsten Begriffe rund ums Investieren zu verstehen. Gerade für ETF-Anfängerinnen und -Anfänger ist es hilfreich, Begriffe wie Aktien, Fonds, Index oder Diversifikation zu verstehen, denn sie bilden das Fundament deiner Anlageentscheidung. 

In diesem Abschnitt bekommst du deshalb das nötige Grundwissen an die Hand. Wir erklären dir alle zentralen Begriffe, die du brauchst, um mit ETFs anzulegen – verständlich, kompakt und Schritt für Schritt. So startest du sicher und gut informiert in deine ETF-Strategie als Anfängerin oder Anfänger. 

Grundlagen

Zunächst erklären wir die grundlegenden Begriffe ETF, Fonds, Wertpapiere und Fondsmanagement. 

Anlageklassen

Mit ETFs kannst du dein Geld in unterschiedliche Anlageklassen investieren. Zwei der beliebtesten sind Aktien und Anleihen. Sie unterscheiden sich in Chancen, Risiken und in ihrer Rolle innerhalb deines Portfolios. Als Anfänger ist es wichtig zu verstehen, was hinter diesen Anlageklassen steckt und wie sie sich auf deine Geldanlage auswirken.

Handelbarkeit

Ein großer Vorteil von ETFs ist ihre einfache Handelbarkeit. Ähnlich wie Aktien kannst du ETFs direkt an der Börse erwerben oder veräußern. Für ETF-Anfänger ist es wichtig zu verstehen, wie der Handel funktioniert und welche Rolle Börse und Index dabei spielen.

Strategie

Eine durchdachte Strategie ist entscheidend für deinen Erfolg mit ETFs. Als Anfänger solltest du verstehen, wie Rendite entsteht, welche Rolle Dividenden spielen und warum Diversifikation so wichtig ist. Mit einer klaren Strategie kannst du deine Geldanlage langfristig strukturieren und unnötige Risiken vermeiden.

Warum sind ETFs für Anfänger gut geeignet?

ETFs sind für Anfängerinnen und Anfänger gut geeignet, um mit wenig Aufwand langfristig und breit gestreut in die Finanzmärkte zu investieren. Sie kombinieren in der Regel niedrige Kosten, einfache Handhabung und hohe Transparenz – genau das, was viele Einsteigerinnen und Einsteiger sich am Anfang wünschen. Gleichzeitig hilft die breite Streuung dabei, das Risiko zu reduzieren.

Hier die wichtigsten Vorteile im Überblick:

  • Kosteneffizienz: Wenn ein ETF passiv verwaltet wird und einem Index folgt, sind die Gebühren oft sehr niedrige. Weniger Kosten bedeuten, dass mehr von der Rendite deiner Geldanlage zugutekommt.

  • Einfache Struktur: Ein passiver ETF bildet einen Index nach oder wird von einem Fondsmanagement professionell zusammengestellt. Du musst keine einzelnen Aktien auswählen – das spart Zeit und vermeidet Anfängerfehler.

  • Transparenz: Du kannst jederzeit einsehen, welche Wertpapiere im passiven ETF enthalten sind. Das sorgt für Klarheit und Vertrauen – besonders wichtig für Anfängerinnen und Anfänger beim Erwerb von ETFs.

  • Breite Diversifikation: Durch die Streuung über viele Unternehmen, Branchen und Länder senkt ein ETF das Risiko deutlich – ein zentraler Punkt für jede ETF-Strategie, auch für Anfänger.

  • Langfristige Ausrichtung: Einmal investieren, regelmäßig besparen: ETFs eignen sich hervorragend für den langfristigen Vermögensaufbau, etwa über einen ETF-Sparplan.

So praktisch ETFs auch sind – sie bringen auch Herausforderungen mit sich. Viele ETFs bilden einen Index nach (sogenannte passive ETFs), aber es gibt auch aktiv verwaltete ETFs, bei denen ein Fondsmanagement gezielt Wertpapiere auswählt. Unabhängig vom Ansatz gilt: 

ETFs unterliegen Marktschwankungen, das bedeutet, dass auch kurzfristige Verluste möglich sind. Gerade als Einsteiger ist es wichtig, nicht in hektischen Marktphasen vorschnell zu reagieren. Zudem unterscheiden sich ETFs teils deutlich, etwa hinsichtlich ihrer Zusammensetzung, Streuung oder regionalen Ausrichtung. Schau dir deshalb die Produktdetails genau an, bevor du investierst.

Anleitung für Anfänger: Wie kannst du in ETFs investieren?

Der Einstieg in die Welt der ETFs muss nicht kompliziert sein, auch wenn die Vielfalt an Möglichkeiten anfangs überwältigend wirken kann. Für ETF-Anfänger gibt es heute jedoch einfache Wege, langfristig und breit gestreut Geld anzulegen. Wichtig ist nur, dass du Schritt für Schritt vorgehst und dir ein paar grundlegende Fragen stellst.

Bevor du also deinen ersten ETF erwirbst, solltest du überlegen: 

  • Wie möchte ich mit ETFs anfangen? 

  • Wie viel Risiko bin ich bereit einzugehen und wie wirkt sich das auf meine ETF-Auswahl aus?

  • Welcher Index oder welche Zusammensetzung passt zu meinen Zielen und meiner Risikobereitschaft?

  • Welcher ETF eignet sich für mich als Anfänger und worauf sollte ich bei der Auswahl achten?
  • Starte ich besser mit einem monatlichen Sparplan oder einer einmaligen Investition?

In den nächsten Abschnitten zeigen wir dir, wie du als Anfängerin oder Anfänger ein ETF-Depot eröffnest, ob ein Sparplan für dich sinnvoll ist und wie du genau den ETF findest, der zu dir passt.

Anlageziel setzen

Bevor du ein Depot eröffnest oder den ersten ETF auswählst, solltest du dir über dein persönliches Anlageziel klar werden. Überlege dir: Wofür möchtest du investieren? Geht es um langfristigen Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder ein konkretes Sparziel?

 Dein Ziel bestimmt, wie lange du investierst, wie viel Risiko du eingehen möchtest und welcher ETF am besten zu dir passt. Ein klar definiertes Anlageziel ist die wichtigste Grundlage für deine erfolgreiche ETF-Strategie als Anfängerin oder Anfänger.

Depot eröffnen

Bevor du in ETFs investieren kannst, brauchst du ein Wertpapierdepot – also ein Konto, über das du ETF-Anteile erwerben oder veräußern kannst.

1. Anbieter auswählen

Suche dir einen passenden Depotanbieter oder Online-Broker. Achte dabei auf:

  • seriöser Anbieter

  • niedrige Ordergebühren

  • transparente Depotführungskosten (idealerweise kostenlos)

  • große Auswahl an ETFs

2. Depot online eröffnen

Die Depoteröffnung ist meist unkompliziert. Du brauchst oft:

  • einen gültigen Ausweis

  • deine Steuer-ID

  • ein Girokonto als Referenzkonto

3. Legitimation durchführen

Die Identitätsprüfung erfolgt meist per VideoIdent oder PostIdent. Danach bekommst du Zugang zu deinem Depot. Ein gut gewähltes Depot ist für ETF-Anfängerinnen und -Anfänger die Grundlage, um mit dem Investieren zu starten. 

Sparplan oder Einmalanlage auswählen

Bevor du in einen ETF investierst, solltest du entscheiden, ob du mit einem monatlichen Sparplan starten oder eine größere Einmalzahlung tätigen möchtest. Beide Varianten haben Vorteile – je nachdem, wie regelmäßig du Geld anlegen kannst oder willst. Du musst dich nicht für eins entscheiden – viele ETF-Anfängerinnen und -Anfänger kombinieren beide Wege: Erst eine Einmalanlage, dann ein monatlicher Sparplan.

Hier siehst du die wichtigsten Unterschiede auf einen Blick:

  Sparplan Einmalanlage
Einstieg Regelmäßig Einmalig
Flexibilität Jederzeit anpassbar oder pausierbar Geld wird komplett investiert
Kosten Oft geringe oder keine Ordergebühren - hängt vom gewählten Depotanbieter ab Einmalige Ordergebühren möglich
Timing Automatisch über längeren Zeitraum verteilt Einstiegszeitpunkt kann sich je nach zukünftiger Marktentwicklung auf die Rendite auswirken und ist daher wichtiger als bei einem Sparplan
Geeignet für Anfängerinnen und Anfänger, die mit ETFs Geld anlegen und sparen möchten Für Anfängerinnen und Anfänger mit ETF-Startkapital
Typische Anwendung Sinnvoll bei regelmäßigen Einkommen Geeignet bei schon vorhandenem Vermögen

Die passende Zusammensetzung auswählen

Wenn du in einen ETF investieren möchtest, solltest du dir zunächst überlegen, in welche Märkte, Länder, Branchen oder Themen du investieren willst. Denn je nach Ausrichtung enthält ein ETF unterschiedliche Unternehmen – breit gestreut über die ganze Welt oder fokussiert auf einzelne Regionen.

Viele ETFs - vor allem passive ETFs - bilden einen Index nach. Dieser legt fest, welche Unternehmen im ETF enthalten sind. Damit investierst du automatisch nach einer festen Zusammensetzung. Es gibt aber auch aktive ETFs, bei denen das Fondsmanagement die Auswahl der Titel selbst trifft – unabhängig von einem Index.

Diese Faktoren helfen dir dabei, die passende Zusammensetzung für deine Geldanlage zu finden:

  • Global oder regional investieren? Möchtest du weltweit gestreut anlegen oder gezielt Regionen wie Europa oder die USA abdecken?

  • Wie viele Unternehmen sind enthalten? Ein breiter Index bietet mehr Streuung, ein enger Fokus kann Chancen und Risiken erhöhen.

  • Unternehmensgrößen: Setzt der ETF nur auf große Unternehmen (Large Caps) oder sind auch kleinere (Mid und Small Caps) vertreten?
  • Schwerpunktsetzung: Gibt es eine starke Gewichtung einzelner Unternehmen oder Länder?

Eine robuste Anlagestrategie basiert auf einem breit gestreuten Portfolio, das genau auf die Anlageziele abgestimmt ist. Durch eine breite Streuung der Anlage über Märkte, Regionen und Branchen hinweg können Anleger Risiken vermeiden und Wertschwankungen eingrenzen.

ETF-Strategie für Anfänger: Den geeigneten ETF auswählen

Wenn du dich für einen Index bzw. einen bevorzugten Anlageschwerpunkt entschieden hast, geht es im nächsten Schritt darum, den passenden ETF zu finden. Denn selbst wenn beispielsweise mehrere ETFs denselben Index abbilden, können sie sich in wichtigen Punkten unterscheiden – etwa in der Art der Ertragsverwendung oder der Konstruktion.

Diese Aspekte helfen dir als Anfängerin oder Anfänger bei der ETF-Auswahl:

  • Thesaurierend oder ausschüttend: Möchtest du, dass Dividenden automatisch wieder angelegt werden (thesaurierend), oder lieber regelmäßig auf deinem Konto landen (ausschüttend)? 

  • Replikationsmethode: Physisch replizierende ETFs erwerben die im Index enthaltenen Wertpapiere tatsächlich. Synthetische ETFs nutzen dagegen Tauschgeschäfte (Swaps), um die Indexentwicklung abzubilden. Gerade für Einsteigerinnen und Einsteiger gilt: Physisch ist meist transparenter und schließt das zusätzliche Risiko aus, das durch Swap-Geschäfte entsteht.

  • Anlageziel und Risikoprofil: Möchtest du möglichst breit und global investieren oder einen bestimmten Fokus setzen, etwa auf Europa oder nachhaltige Unternehmen? Je nachdem, wie viel Risiko du eingehen möchtest, kann ein anderer Index besser zu deinem Ziel passen. 

Aktien und Anleihen in einem bestimmten Verhältnis zu mischen, ermöglicht es dir zu entscheiden, wie viel Anlagerisiko du eingehen willst. Eine höhere Gewichtung von Anleihen bei der Geldanlage sorgt in der Regel für geringere Wertschwankungen. Ein größerer Aktienanteil bietet langfristig mehr Renditepotenzial.

Erklärung für Anfänger: Kennzahlen rund um ETFs

Wenn du ETFs vergleichen willst, solltest du einige zentrale Kennzahlen und ETF-Abkürzungen kennen. Sie helfen dir dabei, die Kosten, die Qualität und die Zuverlässigkeit eines ETFs besser einzuschätzen.

Hier sind die wichtigsten Begriffe einfach für ETF-Anfänger erklärt:

 

Anlageprinzipien: Hinweise für Anfänger

Investieren beginnt mit den vier Anlageprinzipien von Vanguard. Sie helfen dir, von Anfang an den richtigen Fokus zu setzen:

  • Ziele setzen: Überlege dir, wofür du Geld anlegen möchtest und über welchen Zeitraum.

  • Balance halten: Streue dein Geld breit.

  • Kosten senken: Wähle ETFs mit niedriger TER und achte auf geringe Gebühren.

  • Diszipliniert bleiben: Lass dich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen aus der Ruhe bringen.

Gerade als ETF-Anfängerin oder -Anfänger profitierst du von dieser klaren Philosophie. Wenn du langfristig investierst, dein Risiko breit streust und deine Strategie nicht ständig änderst, kannst du auch mit kleinen Beträgen systematisch Vermögen aufbauen – einfach, transparent und effizient.

So hilft Vanguard Anfängern beim Einstieg in den Handel mit ETFs

Vanguard begleitet dich beim Einstieg in die Geldanlage mit ETFs, Schritt für Schritt. Mit unserer Anlagephilosophie setzen wir auf klare Prinzipien, einfache Produkte und die langfristige Perspektive.

Unser Ziel ist es, dir den Zugang zur Geldanlage so einfach wie möglich zu machen:

  • Unsere ETF-Produkte sind übersichtlich, kostengünstig und langfristig ausgerichtet.

  • Wir bieten dir eine Auswahl an breit gestreuten Indexfonds, alle physisch replizierend und transparent aufgebaut.

  • In unserem Wissensbereich findest du zahlreiche Artikel, die Begriffe erklären, Strategien erläutern und dich Schritt für Schritt begleiten.
  • Du kannst bei vielen Brokern direkt Vanguard-ETFs erwerben oder einen ETF-Sparplan einrichten – schon mit kleinen Beträgen.

 

Dies ist eine Marketingmitteilung. Vanguard stellt nur Informationen zu Produkten und Dienstleistungen bereit und erteilt keine Anlageberatung basierend auf individuellen Umständen. Wenn Sie Fragen zu Ihrer Anlageentscheidung oder zur Eignung bzw. Angemessenheit der beschriebenen des/der Produkts/Produkte haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Anlageberater.

Wichtige Hinweise zu Anlagerisiken

Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Der Wert der Investitionen und die daraus resultierenden Erträge können steigen oder  fallen, und Anleger:innen erhalten den ursprünglich investierten Betrag unter Umständen nicht in voller Höhe zurück. Es besteht das Risiko eines Totalverlustes.

Wichtige allgemeine Hinweise

Vanguard stellt nur Informationen zu Produkten und Dienstleistungen bereit und erteilt keine Anlageberatung basierend auf individuellen Umständen. Wenn Sie Fragen zu Ihrer Anlageentscheidung oder zur Eignung bzw. Angemessenheit der beschriebenen des/der Produkts/Produkte haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Anlageberater

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